Pouvez-vous me dire la différence entre KYC et CDD?


Réponse 1:

La disposition Know Your Customer (KYC) est une règle de réglementation financière qui est mandatée par le Bank Secrecy Act et le USA PATRIOT Act de 2003. KYC est le nom abrégé de Know Your Customer. KYC est la diligence raisonnable et la réglementation bancaire que les institutions financières et autres sociétés réglementées doivent effectuer afin d'identifier leurs clients et de vérifier les informations pertinentes pour faire des affaires financières avec eux. Le principal objectif des politiques et programmes KYC est de prévenir la fraude par usurpation d'identité, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. CIP ") qui oblige une banque à collecter et à documenter le nom, la date de naissance, l'adresse et l'identification d'un client présentés. vérifier l'identité du client et évaluer le risque. Si l'enquête CDD aboutit à une détermination du risque élevé, la banque doit effectuer une vérification diligente renforcée («EDD»). L'objectif de la règle KYC est de réduire la possibilité que le système financier soit utilisé pour des activités de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. .


Réponse 2:

Le monde de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) regorge d'acronymes.

KYC (Know Your Customer) désigne les contrôles effectués au début d'une relation client pour identifier et vérifier qu'ils sont bien ceux qu'ils disent être. Cela est particulièrement répandu dans les organisations soumises à la réglementation LBC.

De nombreuses entreprises souhaitant en savoir plus sur leurs clients potentiels avant de signer des contrats ou de s'engager autrement avec eux procèdent à une diligence raisonnable pour voir si la personne ou l'entité est litigieuse, sujette à un retard de paiement ou au non-paiement des sommes dues. Tous font partie de la bonne gouvernance.

Au fur et à mesure que KYC se développait, on pouvait voir que les contrôles d'identification et de vérification étaient limités dans leur efficacité dans la lutte contre le blanchiment d'argent, et l'identification de la source des fonds est devenue le centre d'intérêt. Cette évolution a encouragé les fournisseurs à fournir un logiciel de vérification des clients qui peut également déterminer si une organisation tierce ou un individu est soumis à des sanctions commerciales.

Désormais, la vérification des sanctions commerciales fait partie intégrante de l'intégration des clients, car le non-respect des sanctions commerciales est une infraction de responsabilité stricte (lorsqu'aucune justification d'une violation n'est examinée par les autorités compétentes) et une partie essentielle du devoir de diligence du client (CDD).

En effet, la loi de 2018 sur les sanctions et la lutte contre le blanchiment d'argent récemment promulguée rassemble ces deux éléments au Royaume-Uni pour la première fois, et les textes réglementaires qui permettront la mise en œuvre devraient s'aligner sur la date du Brexit pour permettre au Royaume-Uni d'imposer et de supprimer sanctions indépendamment de l'Union européenne.

Pour les entités réglementées, les chèques KYC qui étaient suffisants dans le passé sont maintenant devenus des programmes CDD, et la principale différence entre KYC et CDD, outre l'accent mis sur la source des fonds, est que les chèques CDD se poursuivent tout au long de la relation client. Le CDD fournit un cadre d'assurance permanent aux organisations, en particulier à celles qui effectuent quotidiennement un grand nombre de transactions, comme les banques et les sociétés d'investissement. Ils utilisent un logiciel sophistiqué développé à cet effet afin que les mouvements de fonds puissent être surveillés et qu'une activité suspecte soit détectée. De cette manière, CDD poursuit le bon travail effectué au début de la relation client avec KYC et l'activité de bénéficiaire effectif, tout en donnant une meilleure assurance que les systèmes de l'organisation ne sont pas utilisés pour blanchir les produits du crime.

De ce fait, le CDD fait partie intégrante du programme LBC, y compris celui du volume des transactions, les montants monétaires et la répartition géographique sont effectués à intervalles réguliers. Sur une note de prudence, cependant, la vérification des systèmes logiciels n'est aussi bonne que les programmes qui y sont mis et qui doivent être régulièrement mis à jour pour produire des résultats. Une recherche approfondie est nécessaire avant d'acheter des systèmes pour fournir une capacité CDD dans un but spécifique si les contrôles résultants sont pertinents et fonctionnent donc bien. Selon la nature de la surveillance et la sophistication des systèmes automatisés, les «intervalles réguliers» dans lesquels la surveillance est répétée peuvent varier du temps réel chaque jour à chaque année.

Une fois que le KYC initial et les contrôles CDD en cours sont convenus, le programme AML doit prendre vie. Une formation sur mesure et ciblée pour les employés à tous les niveaux de l'organisation est nécessaire pour leur permettre de comprendre pourquoi les contrôles sont là, à quoi ils servent et comment les utiliser. En plus d'être très sensé si vous voulez que vos employés effectuent les contrôles dans la pratique de manière compétente et efficace, la personne responsable de la mise en œuvre et de l'efficacité des contrôles LBC, parfois appelée le responsable du rapport sur le blanchiment d'argent, peut faire face à de graves des sanctions légales pour défaut de formation adéquate des employés, qui peuvent inclure des amendes et des peines de prison.

Une fois la formation terminée, la mise en œuvre de KYC et CDD dans les contrôles opérationnels nécessite que les employés s'engagent avec eux. Pour l'auteur, c'est le moment charnière où KYC et CDD deviennent parties intégrantes des contrôles AML. Sans formation efficace et sans engagement des employés, qui connaît ou se soucie de KYC et CDD?

Ceux qui occupent des postes de contact avec la clientèle peuvent être vigilants pour surveiller les signes qu'un client pourrait essayer de blanchir de l'argent et l'ensemble du programme de LBC devient clair pour ceux qui le mettent en œuvre, le livrent et le gèrent. Dans le back office, ceux qui vérifient les drapeaux rouges comprendront mieux la pertinence des données collectées. Une formation efficace garantit également que les employés tirent le meilleur parti des systèmes de surveillance coûteux et utilisent les mesures de LBC de manière optimale. Le logiciel "parle-t-il" aux systèmes d'exploitation déjà en place? At-il la capacité de fournir des points de données à partir desquels faire rapport? Aidera-t-elle l'organisation à respecter ses exigences réglementaires? Sinon, engagez-vous pour vous améliorer!

Les criminels essaieront toujours de contourner votre programme de LBC. Ce sont des opportunistes qui cherchent la voie dans les systèmes de votre organisation en exploitant les points faibles qu’ils peuvent trouver.

Cependant, de loin les plus efficaces pour repérer les points faibles sont généralement les employés au sein de l'organisation elle-même, et votre programme de LBC devra faire face aux risques internes et externes. Même avec une formation, les employés qui se sentent injustement traités ou qui repèrent simplement une opportunité non gardée peuvent voir combien ils peuvent retirer de leur organisation sans être remarqués. C'est pourquoi le programme de LBC réussi a besoin d'une stratégie continue, telle que celle présentée dans Anti-Money


Réponse 3:

Le monde de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) regorge d'acronymes.

KYC (Know Your Customer) désigne les contrôles effectués au début d'une relation client pour identifier et vérifier qu'ils sont bien ceux qu'ils disent être. Cela est particulièrement répandu dans les organisations soumises à la réglementation LBC.

De nombreuses entreprises souhaitant en savoir plus sur leurs clients potentiels avant de signer des contrats ou de s'engager autrement avec eux procèdent à une diligence raisonnable pour voir si la personne ou l'entité est litigieuse, sujette à un retard de paiement ou au non-paiement des sommes dues. Tous font partie de la bonne gouvernance.

Au fur et à mesure que KYC se développait, on pouvait voir que les contrôles d'identification et de vérification étaient limités dans leur efficacité dans la lutte contre le blanchiment d'argent, et l'identification de la source des fonds est devenue le centre d'intérêt. Cette évolution a encouragé les fournisseurs à fournir un logiciel de vérification des clients qui peut également déterminer si une organisation tierce ou un individu est soumis à des sanctions commerciales.

Désormais, la vérification des sanctions commerciales fait partie intégrante de l'intégration des clients, car le non-respect des sanctions commerciales est une infraction de responsabilité stricte (lorsqu'aucune justification d'une violation n'est examinée par les autorités compétentes) et une partie essentielle du devoir de diligence du client (CDD).

En effet, la loi de 2018 sur les sanctions et la lutte contre le blanchiment d'argent récemment promulguée rassemble ces deux éléments au Royaume-Uni pour la première fois, et les textes réglementaires qui permettront la mise en œuvre devraient s'aligner sur la date du Brexit pour permettre au Royaume-Uni d'imposer et de supprimer sanctions indépendamment de l'Union européenne.

Pour les entités réglementées, les chèques KYC qui étaient suffisants dans le passé sont maintenant devenus des programmes CDD, et la principale différence entre KYC et CDD, outre l'accent mis sur la source des fonds, est que les chèques CDD se poursuivent tout au long de la relation client. Le CDD fournit un cadre d'assurance permanent aux organisations, en particulier à celles qui effectuent quotidiennement un grand nombre de transactions, comme les banques et les sociétés d'investissement. Ils utilisent un logiciel sophistiqué développé à cet effet afin que les mouvements de fonds puissent être surveillés et qu'une activité suspecte soit détectée. De cette manière, CDD poursuit le bon travail effectué au début de la relation client avec KYC et l'activité de bénéficiaire effectif, tout en donnant une meilleure assurance que les systèmes de l'organisation ne sont pas utilisés pour blanchir les produits du crime.

De ce fait, le CDD fait partie intégrante du programme LBC, y compris celui du volume des transactions, les montants monétaires et la répartition géographique sont effectués à intervalles réguliers. Sur une note de prudence, cependant, la vérification des systèmes logiciels n'est aussi bonne que les programmes qui y sont mis et qui doivent être régulièrement mis à jour pour produire des résultats. Une recherche approfondie est nécessaire avant d'acheter des systèmes pour fournir une capacité CDD dans un but spécifique si les contrôles résultants sont pertinents et fonctionnent donc bien. Selon la nature de la surveillance et la sophistication des systèmes automatisés, les «intervalles réguliers» dans lesquels la surveillance est répétée peuvent varier du temps réel chaque jour à chaque année.

Une fois que le KYC initial et les contrôles CDD en cours sont convenus, le programme AML doit prendre vie. Une formation sur mesure et ciblée pour les employés à tous les niveaux de l'organisation est nécessaire pour leur permettre de comprendre pourquoi les contrôles sont là, à quoi ils servent et comment les utiliser. En plus d'être très sensé si vous voulez que vos employés effectuent les contrôles dans la pratique de manière compétente et efficace, la personne responsable de la mise en œuvre et de l'efficacité des contrôles LBC, parfois appelée le responsable du rapport sur le blanchiment d'argent, peut faire face à de graves des sanctions légales pour défaut de formation adéquate des employés, qui peuvent inclure des amendes et des peines de prison.

Une fois la formation terminée, la mise en œuvre de KYC et CDD dans les contrôles opérationnels nécessite que les employés s'engagent avec eux. Pour l'auteur, c'est le moment charnière où KYC et CDD deviennent parties intégrantes des contrôles AML. Sans formation efficace et sans engagement des employés, qui connaît ou se soucie de KYC et CDD?

Ceux qui occupent des postes de contact avec la clientèle peuvent être vigilants pour surveiller les signes qu'un client pourrait essayer de blanchir de l'argent et l'ensemble du programme de LBC devient clair pour ceux qui le mettent en œuvre, le livrent et le gèrent. Dans le back office, ceux qui vérifient les drapeaux rouges comprendront mieux la pertinence des données collectées. Une formation efficace garantit également que les employés tirent le meilleur parti des systèmes de surveillance coûteux et utilisent les mesures de LBC de manière optimale. Le logiciel "parle-t-il" aux systèmes d'exploitation déjà en place? At-il la capacité de fournir des points de données à partir desquels faire rapport? Aidera-t-elle l'organisation à respecter ses exigences réglementaires? Sinon, engagez-vous pour vous améliorer!

Les criminels essaieront toujours de contourner votre programme de LBC. Ce sont des opportunistes qui cherchent la voie dans les systèmes de votre organisation en exploitant les points faibles qu’ils peuvent trouver.

Cependant, de loin les plus efficaces pour repérer les points faibles sont généralement les employés au sein de l'organisation elle-même, et votre programme de LBC devra faire face aux risques internes et externes. Même avec une formation, les employés qui se sentent injustement traités ou qui repèrent simplement une opportunité non gardée peuvent voir combien ils peuvent retirer de leur organisation sans être remarqués. C'est pourquoi le programme de LBC réussi a besoin d'une stratégie continue, telle que celle présentée dans Anti-Money


Réponse 4:

Le monde de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) regorge d'acronymes.

KYC (Know Your Customer) désigne les contrôles effectués au début d'une relation client pour identifier et vérifier qu'ils sont bien ceux qu'ils disent être. Cela est particulièrement répandu dans les organisations soumises à la réglementation LBC.

De nombreuses entreprises souhaitant en savoir plus sur leurs clients potentiels avant de signer des contrats ou de s'engager autrement avec eux procèdent à une diligence raisonnable pour voir si la personne ou l'entité est litigieuse, sujette à un retard de paiement ou au non-paiement des sommes dues. Tous font partie de la bonne gouvernance.

Au fur et à mesure que KYC se développait, on pouvait voir que les contrôles d'identification et de vérification étaient limités dans leur efficacité dans la lutte contre le blanchiment d'argent, et l'identification de la source des fonds est devenue le centre d'intérêt. Cette évolution a encouragé les fournisseurs à fournir un logiciel de vérification des clients qui peut également déterminer si une organisation tierce ou un individu est soumis à des sanctions commerciales.

Désormais, la vérification des sanctions commerciales fait partie intégrante de l'intégration des clients, car le non-respect des sanctions commerciales est une infraction de responsabilité stricte (lorsqu'aucune justification d'une violation n'est examinée par les autorités compétentes) et une partie essentielle du devoir de diligence du client (CDD).

En effet, la loi de 2018 sur les sanctions et la lutte contre le blanchiment d'argent récemment promulguée rassemble ces deux éléments au Royaume-Uni pour la première fois, et les textes réglementaires qui permettront la mise en œuvre devraient s'aligner sur la date du Brexit pour permettre au Royaume-Uni d'imposer et de supprimer sanctions indépendamment de l'Union européenne.

Pour les entités réglementées, les chèques KYC qui étaient suffisants dans le passé sont maintenant devenus des programmes CDD, et la principale différence entre KYC et CDD, outre l'accent mis sur la source des fonds, est que les chèques CDD se poursuivent tout au long de la relation client. Le CDD fournit un cadre d'assurance permanent aux organisations, en particulier à celles qui effectuent quotidiennement un grand nombre de transactions, comme les banques et les sociétés d'investissement. Ils utilisent un logiciel sophistiqué développé à cet effet afin que les mouvements de fonds puissent être surveillés et qu'une activité suspecte soit détectée. De cette manière, CDD poursuit le bon travail effectué au début de la relation client avec KYC et l'activité de bénéficiaire effectif, tout en donnant une meilleure assurance que les systèmes de l'organisation ne sont pas utilisés pour blanchir les produits du crime.

De ce fait, le CDD fait partie intégrante du programme LBC, y compris celui du volume des transactions, les montants monétaires et la répartition géographique sont effectués à intervalles réguliers. Sur une note de prudence, cependant, la vérification des systèmes logiciels n'est aussi bonne que les programmes qui y sont mis et qui doivent être régulièrement mis à jour pour produire des résultats. Une recherche approfondie est nécessaire avant d'acheter des systèmes pour fournir une capacité CDD dans un but spécifique si les contrôles résultants sont pertinents et fonctionnent donc bien. Selon la nature de la surveillance et la sophistication des systèmes automatisés, les «intervalles réguliers» dans lesquels la surveillance est répétée peuvent varier du temps réel chaque jour à chaque année.

Une fois que le KYC initial et les contrôles CDD en cours sont convenus, le programme AML doit prendre vie. Une formation sur mesure et ciblée pour les employés à tous les niveaux de l'organisation est nécessaire pour leur permettre de comprendre pourquoi les contrôles sont là, à quoi ils servent et comment les utiliser. En plus d'être très sensé si vous voulez que vos employés effectuent les contrôles dans la pratique de manière compétente et efficace, la personne responsable de la mise en œuvre et de l'efficacité des contrôles LBC, parfois appelée le responsable du rapport sur le blanchiment d'argent, peut faire face à de graves des sanctions légales pour défaut de formation adéquate des employés, qui peuvent inclure des amendes et des peines de prison.

Une fois la formation terminée, la mise en œuvre de KYC et CDD dans les contrôles opérationnels nécessite que les employés s'engagent avec eux. Pour l'auteur, c'est le moment charnière où KYC et CDD deviennent parties intégrantes des contrôles AML. Sans formation efficace et sans engagement des employés, qui connaît ou se soucie de KYC et CDD?

Ceux qui occupent des postes de contact avec la clientèle peuvent être vigilants pour surveiller les signes qu'un client pourrait essayer de blanchir de l'argent et l'ensemble du programme de LBC devient clair pour ceux qui le mettent en œuvre, le livrent et le gèrent. Dans le back office, ceux qui vérifient les drapeaux rouges comprendront mieux la pertinence des données collectées. Une formation efficace garantit également que les employés tirent le meilleur parti des systèmes de surveillance coûteux et utilisent les mesures de LBC de manière optimale. Le logiciel "parle-t-il" aux systèmes d'exploitation déjà en place? At-il la capacité de fournir des points de données à partir desquels faire rapport? Aidera-t-elle l'organisation à respecter ses exigences réglementaires? Sinon, engagez-vous pour vous améliorer!

Les criminels essaieront toujours de contourner votre programme de LBC. Ce sont des opportunistes qui cherchent la voie dans les systèmes de votre organisation en exploitant les points faibles qu’ils peuvent trouver.

Cependant, de loin les plus efficaces pour repérer les points faibles sont généralement les employés au sein de l'organisation elle-même, et votre programme de LBC devra faire face aux risques internes et externes. Même avec une formation, les employés qui se sentent injustement traités ou qui repèrent simplement une opportunité non gardée peuvent voir combien ils peuvent retirer de leur organisation sans être remarqués. C'est pourquoi le programme de LBC réussi a besoin d'une stratégie continue, telle que celle présentée dans Anti-Money


Réponse 5:

Le monde de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) regorge d'acronymes.

KYC (Know Your Customer) désigne les contrôles effectués au début d'une relation client pour identifier et vérifier qu'ils sont bien ceux qu'ils disent être. Cela est particulièrement répandu dans les organisations soumises à la réglementation LBC.

De nombreuses entreprises souhaitant en savoir plus sur leurs clients potentiels avant de signer des contrats ou de s'engager autrement avec eux procèdent à une diligence raisonnable pour voir si la personne ou l'entité est litigieuse, sujette à un retard de paiement ou au non-paiement des sommes dues. Tous font partie de la bonne gouvernance.

Au fur et à mesure que KYC se développait, on pouvait voir que les contrôles d'identification et de vérification étaient limités dans leur efficacité dans la lutte contre le blanchiment d'argent, et l'identification de la source des fonds est devenue le centre d'intérêt. Cette évolution a encouragé les fournisseurs à fournir un logiciel de vérification des clients qui peut également déterminer si une organisation tierce ou un individu est soumis à des sanctions commerciales.

Désormais, la vérification des sanctions commerciales fait partie intégrante de l'intégration des clients, car le non-respect des sanctions commerciales est une infraction de responsabilité stricte (lorsqu'aucune justification d'une violation n'est examinée par les autorités compétentes) et une partie essentielle du devoir de diligence du client (CDD).

En effet, la loi de 2018 sur les sanctions et la lutte contre le blanchiment d'argent récemment promulguée rassemble ces deux éléments au Royaume-Uni pour la première fois, et les textes réglementaires qui permettront la mise en œuvre devraient s'aligner sur la date du Brexit pour permettre au Royaume-Uni d'imposer et de supprimer sanctions indépendamment de l'Union européenne.

Pour les entités réglementées, les chèques KYC qui étaient suffisants dans le passé sont maintenant devenus des programmes CDD, et la principale différence entre KYC et CDD, outre l'accent mis sur la source des fonds, est que les chèques CDD se poursuivent tout au long de la relation client. Le CDD fournit un cadre d'assurance permanent aux organisations, en particulier à celles qui effectuent quotidiennement un grand nombre de transactions, comme les banques et les sociétés d'investissement. Ils utilisent un logiciel sophistiqué développé à cet effet afin que les mouvements de fonds puissent être surveillés et qu'une activité suspecte soit détectée. De cette manière, CDD poursuit le bon travail effectué au début de la relation client avec KYC et l'activité de bénéficiaire effectif, tout en donnant une meilleure assurance que les systèmes de l'organisation ne sont pas utilisés pour blanchir les produits du crime.

De ce fait, le CDD fait partie intégrante du programme LBC, y compris celui du volume des transactions, les montants monétaires et la répartition géographique sont effectués à intervalles réguliers. Sur une note de prudence, cependant, la vérification des systèmes logiciels n'est aussi bonne que les programmes qui y sont mis et qui doivent être régulièrement mis à jour pour produire des résultats. Une recherche approfondie est nécessaire avant d'acheter des systèmes pour fournir une capacité CDD dans un but spécifique si les contrôles résultants sont pertinents et fonctionnent donc bien. Selon la nature de la surveillance et la sophistication des systèmes automatisés, les «intervalles réguliers» dans lesquels la surveillance est répétée peuvent varier du temps réel chaque jour à chaque année.

Une fois que le KYC initial et les contrôles CDD en cours sont convenus, le programme AML doit prendre vie. Une formation sur mesure et ciblée pour les employés à tous les niveaux de l'organisation est nécessaire pour leur permettre de comprendre pourquoi les contrôles sont là, à quoi ils servent et comment les utiliser. En plus d'être très sensé si vous voulez que vos employés effectuent les contrôles dans la pratique de manière compétente et efficace, la personne responsable de la mise en œuvre et de l'efficacité des contrôles LBC, parfois appelée le responsable du rapport sur le blanchiment d'argent, peut faire face à de graves des sanctions légales pour défaut de formation adéquate des employés, qui peuvent inclure des amendes et des peines de prison.

Une fois la formation terminée, la mise en œuvre de KYC et CDD dans les contrôles opérationnels nécessite que les employés s'engagent avec eux. Pour l'auteur, c'est le moment charnière où KYC et CDD deviennent parties intégrantes des contrôles AML. Sans formation efficace et sans engagement des employés, qui connaît ou se soucie de KYC et CDD?

Ceux qui occupent des postes de contact avec la clientèle peuvent être vigilants pour surveiller les signes qu'un client pourrait essayer de blanchir de l'argent et l'ensemble du programme de LBC devient clair pour ceux qui le mettent en œuvre, le livrent et le gèrent. Dans le back office, ceux qui vérifient les drapeaux rouges comprendront mieux la pertinence des données collectées. Une formation efficace garantit également que les employés tirent le meilleur parti des systèmes de surveillance coûteux et utilisent les mesures de LBC de manière optimale. Le logiciel "parle-t-il" aux systèmes d'exploitation déjà en place? At-il la capacité de fournir des points de données à partir desquels faire rapport? Aidera-t-elle l'organisation à respecter ses exigences réglementaires? Sinon, engagez-vous pour vous améliorer!

Les criminels essaieront toujours de contourner votre programme de LBC. Ce sont des opportunistes qui cherchent la voie dans les systèmes de votre organisation en exploitant les points faibles qu’ils peuvent trouver.

Cependant, de loin les plus efficaces pour repérer les points faibles sont généralement les employés au sein de l'organisation elle-même, et votre programme de LBC devra faire face aux risques internes et externes. Même avec une formation, les employés qui se sentent injustement traités ou qui repèrent simplement une opportunité non gardée peuvent voir combien ils peuvent retirer de leur organisation sans être remarqués. C'est pourquoi le programme de LBC réussi a besoin d'une stratégie continue, telle que celle présentée dans Anti-Money